AML und Verifizierung bei Casino Rocket

Wer bei uns spielt, wird geprüft. Das ist keine Formalität, sondern eine Pflicht aus unserer MGA-Lizenz und unser Beitrag gegen Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und was passiert, wenn Sie nicht kooperieren. Transparent, in Ihrer Sprache, ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Casino Rocket unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, insbesondere den AML/CFT-Vorschriften der Financial Intelligence Analysis Unit. Seit unserer Gründung 2020 gilt für jede Transaktion auf unserer Plattform derselbe Maßstab: Geld, das bei uns ankommt, muss aus einer legalen Quelle stammen.

Konkret bedeutet das drei Verpflichtungen, die wir ohne Ausnahme erfüllen: Wir identifizieren jeden Spieler, bevor Geld ausgezahlt wird. Wir überwachen Spielerverhalten und Zahlungsbewegungen fortlaufend auf Auffälligkeiten. Und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Behörde. Diese Meldungen erfolgen ohne Vorankündigung und ohne dass wir Ihnen darüber informieren dürfen, wo es das Gesetz so vorsieht.

Spieler aus eingeschränkten Ländern (unter anderem USA, Großbritannien, Frankreich, Spanien, Italien, Niederlande und Russland) dürfen bei uns kein Konto führen. Wer seinen Wohnsitz falsch angibt, riskiert die Schließung des Kontos und die Einbehaltung von Auszahlungen.

Wann und was wir prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse, E-Mail) automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Zusätzlich können wir ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Verhalten jederzeit eine Nachverifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Kumulierte Einzahlungen über 2.000 EUR: Adressnachweis und Quellen der Mittel
• Auffällige Transaktionsmuster: fallweise Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung

Erforderliche Dokumente

Wir akzeptieren Ausweisdokumente in deutscher oder englischer Sprache beziehungsweise mit beglaubigter Übersetzung. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und aktuell sein;screenshots von Fotokopien lehnen wir ab. Ihr Name muss auf jedem Dokument exakt mit dem Namen auf Ihrem Konto übereinstimmen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Geldquelle: Lohnzettel, Steuerbescheid oder andere Herkunftsnachweise, falls angefordert

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Die Prüfung dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie starten sie direkt über Ihr Konto, kein separater E-Mail-Kontakt nötig. Je früher Sie die Dokumente hochladen, desto schneller erreichen Sie Ihre erste Auszahlung, für die wir generell 24 bis 72 Stunden veranschlagen.

• Schritt 1: Menüpunkt "Verifizierung" in Ihrem Konto öffnen und Dokumentart auswählen
• Schritt 2: Fotos oder Scans direkt im Browser oder über die mobile Web-App hochladen
• Schritt 3: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit mit sofortigem Feedback
• Schritt 4: Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung innerhalb von 24 bis 48 Stunden

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente liegen bei uns verschlüsselt auf Servern in der EU, getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff haben ausschließlich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die MGA oder an Strafverfolgungsbehörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet. Nach Ende der Speicherfrist werden die Daten gelöscht, nicht weiterverkauft und nicht für Werbung verwendet.

Nachweis der Geldquelle

Ab bestimmten Einzahlungssummen oder bei Mustern, die nicht zu einem üblichen Spielerprofil passen, fragen wir nach, woher die Mittel stammen. Das klingt nach Misstrauen, ist aber ein gesetzlicher Auftrag: Wir müssen plausibel machen können, dass Gelder, die über unsere Plattform laufen, aus legaler Erwerbsquelle stammen. Ohne diese Nachweise dürfen wir die betroffenen Gelder nicht auszahlen.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Niveau, viele Kleinzahlungen in kurzer Folge, kurz aufeinanderfolgende Ein- und sofortige Auszahlungen ohne nennenswertes Spiel, oder der Einsatz mehrerer Zahlungsmittel auf verschiedene Namen. Als Nachweis genügen je nach Fall ein Lohn- oder Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, ein Jahreskontoauszug, ein Verkaufsbeleg (etwa für ein Fahrzeug oder Immobilien) oder eine Erbschaftsurkunde. Wir prüfen Unterlagen zur Quelle der Mittel mit erhöhter Sorgfalt und können hierfür bis zu 14 Tage benötigen.

Alle Unterlagen zur Geldquelle behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente: verschlüsselte Speicherung, protokollierter Zugriff, Weitergabe nur an Behörden, wo gesetzlich vorgeschrieben.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungsprüfung

Jede Einzahlung ab 10 EUR und jede Auszahlung ab 20 EUR durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Spielverhalten in Relation setzt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich (die Auszahlung auf Paysafecard oder Neosurf ist ausgeschlossen, hier nutzen wir eine Banküberweisung). Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Dogecoin) wickeln wir über geprüfte Wallets mit Adressprüfung ab, Auszahlungen in Krypto erfolgen meist innerhalb von 24 Stunden.

Warum wir Beträge begrenzen

Die Tages- und Monatslimits von 5.000 EUR beziehungsweise 20.000 EUR sind ein Aml-Instrument: Sie verhindern, dass größere Summen in kurzer Zeit durch die Plattform geschleust werden, ohne dass eine Prüfung stattfindet. Bei Überschreitung oder bei begründetem Verdacht halten wir eine Auszahlung so lange zurück, bis die offenen Fragen geklärt sind. Sie merken davon nichts, solange Ihre Transaktionen Ihrem gewohnten Muster entsprechen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne vollständige Verifizierung schalten wir keine Auszahlung frei. Sie können in dieser Zeit weiterspielen und Einzahlungen tätigen, aber Ihr Guthaben bleibt bis zur Klärung auf dem Konto gesperrt. Kommen Sie einer Dokumentenanforderung nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sperren wir das Konto vorübergehend vollständig. Fälschen Sie Dokumente oder widersprechen die Angaben einander, schließen wir das Konto endgültig und erstatten ausschließlich nachweisbar eigens eingezahlte, nicht durch Bonusgeld erweiterte Beträge auf ein Konto, das nachweislich Ihnen gehört.

Gleiches gilt, wenn wir Hinweise auf ein Konto auf falschen Angaben, ein Doppelspielkonto oder eine Umgehung von Landesbeschränkungen finden. Guthaben aus solchen Konten behalten wir ein, bis die Rechtslage geklärt ist. Das ist unangenehm, aber die Alternative wären Lizenzverstöße, die am Ende alle Spieler treffen würden.

Wenn Sie eine Anforderung für unverhältnismäßig halten, antworten Sie einfach auf unsere Nachricht. In den meisten Fällen löst ein klärendes Gespräch oder ein alternatives Dokument die Situation schneller als eine Beschwerde.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. Grund: Sollte eine Behörde später eine Transaktion rückwirkend prüfen, müssen wir die damaligen Nachweise belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, erhalten bleibt nur ein Datensatz über die Tatsache, dass eine Verifizierung stattgefunden hat.

Ein Sonderfall ist die Löschung vor Fristablauf auf Ihren Wunsch: Bei vollständiger Kontolöschung können Sie die vorzeitige Datenlöschung verlangen. Wir müssen dem aber widersprechen, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem entgegenstehen, und Ihnen mitteilen, welche Daten wir warum bis wann aufbewahren. Auszahlungen schulden wir auch nach einer Löschung, solange der Anspruch innerhalb von fünf Jahren geltend gemacht wird.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Dokumente (Ausweis, Adressnachweis) fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, sowie bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Vollständige und lesbare Unterlagen prüfen wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Bei Nachweisen zur Geldquelle können wegen der erhöhten Sorgfaltspflicht bis zu 14 Tage vergehen.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur bei Paysafecard und Neosurf ist keine Auszahlung möglich, hier erhalten Sie Ihr Geld per Banküberweisung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente schicke?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 14 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vorübergehend vollständig. Guthaben wird erst nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, mit protokolliertem Zugriff. Weitergabe erfolgt ausschließlich an die MGA oder Strafverfolgungsbehörden, soweit uns das Gesetz dazu verpflichtet.